Publicado el 20 octubre, 2025 por Mariana Flores
Lun 20 Oct, 2025.
PARÍS, FRANCIA – 17 de octubre de 2025 – La Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), el organismo de control financiero de Francia, ha reforzado significativamente sus inspecciones en la prevención del lavado de dinero (AML) sobre los principales exchanges de criptomonedas. Esta ofensiva regulatoria se produce como un paso clave en la implementación del histórico marco de la Unión Europea Markets in Crypto-Assets (MiCA).
El aumento del escrutinio busca garantizar que plataformas como Binance y la firma local Coinhouse cumplan con los más altos estándares AML y de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) antes de recibir la aprobación oficial para operar bajo las nuevas reglas de la UE.
La Lucha por el Cumplimiento de MiCA.
MiCA, la legislación pionera de la UE diseñada para armonizar la supervisión de los criptoactivos en todo el bloque, está marcando una nueva era de cumplimiento. Aunque tanto Binance como Coinhouse ya están registrados en Francia como Proveedores de Servicios de Activos Digitales (DASPs), ahora deben someterse a un proceso de evaluación mucho más riguroso para asegurar su estatus bajo MiCA.
La intensificación de los controles por parte de la ACPR no solo se centra en la estabilidad financiera, sino que también tiene un claro objetivo: garantizar una aplicación uniforme de las normas de la UE. El esfuerzo resalta la intención de Francia de liderar la regulación cripto dentro del bloque, en medio de temores sobre un posible “arbitraje regulatorio”, donde las empresas podrían buscar licencias en países de la UE con requisitos menos exigentes.
UNIÓN EUROPEA | REGULACIÓN CRIPTO
Francia Intensifica los Controles Antilavado (AML) en Exchanges Clave como Binance Antes del Plazo de la Licencia MiCA
PARÍS, FRANCIA – 17 de octubre de 2025 – La Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR), el organismo de control financiero de Francia, ha reforzado significativamente sus inspecciones en la prevención del lavado de dinero (AML) sobre los principales exchanges de criptomonedas. Esta ofensiva regulatoria se produce como un paso clave en la implementación del histórico marco de la Unión Europea Markets in Crypto-Assets (MiCA).
El aumento del escrutinio busca garantizar que plataformas como Binance y la firma local Coinhouse cumplan con los más altos estándares AML y de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT) antes de recibir la aprobación oficial para operar bajo las nuevas reglas de la UE.
La Lucha por el Cumplimiento de MiCA.
MiCA, la legislación pionera de la UE diseñada para armonizar la supervisión de los criptoactivos en todo el bloque, está marcando una nueva era de cumplimiento. Aunque tanto Binance como Coinhouse ya están registrados en Francia como Proveedores de Servicios de Activos Digitales (DASPs), ahora deben someterse a un proceso de evaluación mucho más riguroso para asegurar su estatus bajo MiCA.
La intensificación de los controles por parte de la ACPR no solo se centra en la estabilidad financiera, sino que también tiene un claro objetivo: garantizar una aplicación uniforme de las normas de la UE. El esfuerzo resalta la intención de Francia de liderar la regulación cripto dentro del bloque, en medio de temores sobre un posible “arbitraje regulatorio”, donde las empresas podrían buscar licencias en países de la UE con requisitos menos exigentes.
La Presión sobre Gigantes como Binance.
Para Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo, el resultado de la revisión de la ACPR es crucial para su continuidad y expansión dentro del mercado europeo bajo MiCA. Informes previos ya habían indicado que Binance tuvo que fortalecer sus controles de riesgo y cumplimiento tras inspecciones anteriores en el país.
Este aumento en la presión regulatoria subraya que, si bien Europa está abriendo la puerta a la innovación con MiCA, está decidida a exigir un cumplimiento estricto, especialmente en materia de AML/CFT, a los principales actores del sector. La meta es clara: fomentar la innovación cripto sin poner en riesgo la estabilidad financiera ni la protección del consumidor.
La Barrera de MiCA: Pocos Aprobados.
La transición hacia el cumplimiento total de MiCA está resultando ser un obstáculo considerable. Aunque más de 100 entidades están actualmente registradas como Proveedores de Servicios de Activos Digitales (PSAN) en Francia, el camino hacia la autorización final es estrecho:
- Hasta octubre de 2025, solo cuatro empresas han logrado obtener con éxito la autorización MiCA de la Autoridad de Mercados Financieros de Francia (AMF).
Las empresas que han superado el riguroso proceso incluyen a Deblock (una fintech con servicios de banca y cripto), GOin (gestor de activos), Bitstack (aplicación de ahorro en Bitcoin) y, notablemente, CACEIS, la filial de servicios institucionales de Crédito Agricole, que se convirtió en el primer banco francés en obtener la autorización en junio de 2025.
La Última Llamada para los Exchanges.
La intensificación de los controles por parte de la ACPR, que afecta a gigantes globales como Binance, busca garantizar que las plataformas cumplan con los más altos estándares AML y de lucha contra la financiación del terrorismo (CFT).
El plazo para la industria está marcado: las empresas tienen hasta el 30 de junio de 2026 para obtener la aprobación MiCA y así poder seguir ofreciendo servicios legalmente a clientes franceses y europeos. No asegurar esta autorización o no cumplir con los hallazgos de ACPR podría resultar en sanciones severas y la exclusión forzosa del vasto mercado único europeo.
Este escenario subraya la seriedad con la que Francia, y por extensión la Unión Europea, está abordando la necesidad de madurez regulatoria, priorizando la estabilidad y la protección del inversor incluso a costa de limitar temporalmente la lista de operadores autorizados.
Fuente: Yellow
